Pożyczka hipoteczna dla firm. Finansowanie bankowe i pozabankowe

Pożyczka hipoteczna dla firm może być kluczowa dla rozwoju wielu przedsięwzięć. Niezależnie od tego, czy poszukujesz finansowania na rozszerzenie działalności, czy potrzebujesz dodatkowych środków na inwestycje. Przekonaj się, że masz różne opcje do wyboru!

W skrócie

1. Pożyczka hipoteczna dla firm to jedno z narzędzi finansowania rozwoju przedsiębiorstwa, z zabezpieczeniem dla pożyczkodawcy w postaci hipoteki na różnorodnych nieruchomościach.
2. Przed zaciągnięciem pożyczki hipotecznej należy dokładnie przeanalizować możliwości finansowe firmy i porównać dostępne na rynku oferty.
3. Pożyczki hipoteczne w bankach często oferują atrakcyjne warunki dla dużych firm, ale proces ubiegania się o finansowanie może być skomplikowany, zwłaszcza dla małych i średnich przedsiębiorstw.
4. Private Loan Market (PLM) oferuje elastyczne finansowanie, dostosowując warunki do indywidualnych potrzeb klienta, z możliwością udzielenia decyzji o wypłacie środków w ciągu 48 godzin.
5. PLM Fund to prywatna instytucja finansowa udzielająca wsparcia do 55% wartości zabezpieczenia, co stanowi znacznie większe wsparcie, niż oferują inne instytucje finansowe.

Pożyczka zabezpieczana hipoteką. Co trzeba wiedzieć?

Pożyczka hipoteczna – dla firm lub osób fizycznych – to forma zobowiązania finansowego, której kluczowym elementem jest zabezpieczenie w postaci nieruchomości. Jeśli pożyczkobiorca nie będzie w stanie spłacić zaciągniętej pożyczki, zajmie ją komornik, który ma prawo do sprzedaży nieruchomości, która była zabezpieczeniem. Dzięki temu ryzyko dla instytucji udzielającej pożyczki jest znacznie zredukowane. A to często przekłada się na korzystniejsze warunki finansowania dla przedsiębiorców.

Firma, aby starać się o pożyczkę, nie musi posiadać w swoich zasobach nieruchomości o odpowiedniej wartości, która może zostać obciążona hipoteką.

Zabezpieczenie może zostać ustanowione na gruntach czy budynkach nabywanych za pożyczane środki. Naturalnie po wcześniejszej wycenie i przeanalizowaniu biznesplanu przez pożyczkodawcę. Nie wszystkie projekty i pomysły znajdują odpowiednie uznanie, a ambitne plany mogą spalić na panewce. W dobie niepewności banki zawsze są ostrożne wobec nowych inwestycji.

Zabezpieczenie pożyczki na nieruchomości od strony formalno-prawnej

Banki i inne instytucje finansowe udzielające pożyczek tego typu zazwyczaj wykorzystują hipotekę umowną. Zabezpieczenie powstaje na podstawie umowy zawartej między pożyczkobiorcą a pożyczkodawcą. Wszelkie dane na ten temat muszą trafić do księgi wieczystej – publicznego rejestru, w którym zapisane są wszystkie informacje dotyczące praw do nieruchomości. Odpowiednich czynności musi dokonać notariusz.

Pożyczka hipoteczna dla firm w bankach – zalety i wady

Wśród głównych zalety opcji bankowej specjaliści z branży finansowej wymieniają najczęściej kwestie związane z jej strukturą i warunkami:

• – możliwość uzyskania dużych kwot na atrakcyjnych warunkach;
• – relatywnie niskie oprocentowanie pożyczek hipotecznych;
• – długi okres spłaty – w niektórych przypadkach nawet do 25 lat, co daje dużo elastyczności w zarządzaniu finansami.

Bankowa pożyczka hipoteczna dla firm ma również swoje wady. Główny problem dla przedsiębiorców to skomplikowany proces ubiegania się o finansowanie. Banki wymagają od potencjalnych pożyczkobiorców wielu dokumentów, w tym:

• – szczegółowych planów biznesowych;
• – sprawozdań finansowych;
• – informacji o zdolności kredytowej i historii BIK.

Nie każdy przedsiębiorca ma wystarczającą zdolność kredytową, by zaciągnąć kredyt bankowy.

A w szczególności w kwocie porównywalnej z wartością nieruchomości. Może to być szczególnie problematyczne dla małych i średnich przedsiębiorstw, które dopiero rozpoczynają swoją działalność lub mają nieregularne źródła dochodów. 

Chociaż banki oferują atrakcyjne warunki dla dużych, dobrze ustabilizowanych firm, mogą nie być równie korzystne dla małych przedsiębiorstw lub start-upów. W takich przypadkach, koszty związane z pożyczką hipoteczną (oprocentowanie, opłaty i prowizje) mogą okazać się wyższe niż w przypadku innych form finansowania.

Pożyczka hipoteczna dla firmy w PLM

Poprzez współpracę z Private Loan Market (PLM) przedsiębiorca otrzymuje dostęp do unikalnego, szybkiego i elastycznego modelu finansowania. W PLM specjalizujemy się w udzielaniu pożyczek dla firm na dowolny cel, a kwota pożyczki może wynosić od 500 tys. złotych. Dostosowujemy warunki finansowania do indywidualnych potrzeb każdego klienta, co pozwala na jeszcze większą elastyczność.

Zalety skorzystania z oferty PLM

W PLM kluczowym kryterium udzielenia pożyczki jest wycena przedmiotu zabezpieczenia. W przeciwieństwie do banków nie wymagamy od naszych klientów udowadniania zdolności kredytowej czy dostarczania historii kredytowej z BIK. Dzięki temu nawet firmy bez historii kredytowej lub z mniej stabilnymi dochodami mają realną szansę na uzyskanie pożyczki.

Podstawowym zabezpieczeniem pożyczki w PLM są nieruchomości, podobnie jak w bankach. Jednak stosujemy uproszczoną procedurę weryfikacji wniosku pożyczkowego.

Decyzję o wypłacie środków jesteśmy w stanie podjąć już w ciągu 48 godzin po złożeniu kompletnego wniosku.

Napisz na kontakt@plmfund.pl lub zadzwoń na numer 22 112 02 23, aby uzyskać więcej informacji!

Oferta Private Loan Market w skrócie

PLM Fund to prywatna instytucja finansowa, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek dla ambitnych przedsiębiorców. Oferujemy finansowanie na bardzo korzystnych warunkach – udzielamy wsparcia do 55% wartości zabezpieczenia. Jest to znacznie więcej, niż oferują inne instytucje finansowe, gdzie zazwyczaj maksymalne wsparcie wynosi około 30% wartości zabezpieczenia.

Pożyczka hipoteczna dla firm – kto może skorzystać z oferty PLM?

Nasi klienci to przede wszystkim deweloperzy, ale obsługujemy również firmy z innych branż, które chcą dynamicznie rozwijać swój biznes. Możemy pomóc m.in. podmiotom, które działają w następujących dziedzinach:

• – hotelarstwo;
• – nowe technologie;
• – produkcja;
• – transport.

Kim jesteśmy?

Nasz zespół to specjaliści z wieloletnim doświadczeniem w instytucjach finansowych. Jesteśmy w stanie zapewnić naszym klientom nie tylko finansowanie, ale również profesjonalne doradztwo i wsparcie.

W PLM Fund dążymy do tego, by nasze usługi były jak najbardziej dostosowane do potrzeb przedsiębiorców. Decyzje o finansowaniu i warunkach zadłużenia, jakim jest pożyczka hipoteczna dla firm, są zawsze ustalane indywidualnie, co pozwala nam na elastyczne podejście do każdego klienta. Naszą misją jest pomoc naszym klientom w realizacji najbardziej ambitnych planów inwestycyjnych.

FAQ – najczęściej zadawane pytania

Najczęściej zadawane pytania na temat pożyczek hipotecznych dla firm i odpowiedzi naszych ekspertów:

Czym różni się pożyczka hipoteczna dla firmy od PLM od kredytu bankowego?

Pożyczka hipoteczna dla firm z Private Loan Market jest bardziej elastyczna oraz dostępna łatwiej i szybciej od kredytu. Oferujemy również większe możliwości finansowania w porównaniu do wielu instytucji bankowych.

Czy mogę skorzystać z pożyczki w PLM, jeśli nie posiadam zdolności kredytowej?

Tak! W PLM Fund decydującym kryterium udzielenia pożyczki jest ocena przedmiotu i wartości zabezpieczenia i źródła spłaty , a nie zdolność kredytowa czy historia w BIK.

Jakie dokumenty są potrzebne do ubiegania się o pożyczkę dla firmy w PLM?

Do wniosku o pożyczkę potrzebujemy numeru księgi wieczystej i zdjęć nieruchomości, które będą zabezpieczeniem pożyczki.

Jak długo trwa proces decyzyjny?

Dzięki uproszczonej procedurze weryfikacji wniosku pożyczkowego w PLM wypłata środków możliwa jest już w ciągu 48 godzin. Przy bankowych pożyczkach hipotecznych dla firm na ostateczną decyzję często trzeba czekać tygodniami lub nawet miesiącami.

Na jaki cel mogę przeznaczyć środki?

Finansowanie z PLM możesz przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością twojej firmy.